金融危机引发欧洲银行业“地震”

　　全球知名经济研究组织《世界经济论坛》日前公布的最新调查显示，在本次金融危机面前，全球银行体系最健全国家和地区的排名已经更改，前5位分别为加拿大、瑞典、卢森堡、澳大利亚和丹麦。以欧洲和世界金融中心闻名的英国，过去排名一向居于前5，如今却一下跌至第44名，甚至排在中南美国家萨尔瓦多和秘鲁之后。这主要是日前英国政府宣布需拨款500亿英镑来改善银行业的资产负债表，显示出英国银行体系存在较多问题。另据欧洲金融机构评估显示，目前欧洲各大银行的地位随着金融危机的扩散也已经发生了巨大变化。按照10月18日的市值计算，在欧洲前10位的银行的排行榜上，英国汇丰银行、西班牙国际银行、法国巴黎银行位居前三。2008年1月市值还排名第二位的荷兰银行，则退出了前10大银行的榜单。英国苏格兰皇家银行和巴克莱银行同样跌出前十名，其位置已由法国农业信贷银行和兴业银行取而代之。面对金融体系出现的变化，欧盟领导人开始考虑政策调整的必要性。法国总统萨科齐曾在日前结束的欧盟应对金融危机高峰会后说，欧盟曾经历新兴市场的危机，同样渡过了网络泡沫化，现在开始面对这巨大的银行业危机，欧洲必须考虑重建国际金融系统的基础。据专家介绍，目前已经有经济与金融学家，对美国“标准普尔”等3大国际金融评级机构的职能产生质疑，认为是它们没能对金融机构经营“次贷”等新的金融衍生产品进行认真的风险分析，在过分地“忽悠”了金融机构信誉的同时，埋下了危机的“祸根”。

　　因此必须对其评级规则、程序等进行彻底改革，否则金融、银行业有重蹈覆辙的危险。欧盟国家甚至有可能成立自己的评级机构。与此同时，欧盟委员会、一些成员国政府和不少金融专家，开始考虑在银行业实施更加严格的监管政策，加强银行、金融机构经营管理与资本流动的透明度；规范高风险金融产品混合包装与上市方式；同时呼吁将欧盟银行界“准备金率”从4%或5%的比例提高到8%左右，以便强化银行抵御金融风险的能力。为缓解金融危机对实体经济的影响，欧盟有关人士还呼吁银行业在政府的支持下，加强对社会消费和投资的重视。欧盟始终认为，消费和投资一直是推动欧洲经济增长的两大引擎，必须保证它们的正常运转。据专家介绍，欧盟委员会负责经济和货币事务的委员阿尔穆尼亚在成员国峰会期间强调，欧洲金融界必须检讨和纠正过分注重金融投资和依赖更多衍生工具获利的倾向，更多地从欧洲的关键产业、实体经济领域着手，对正在受到金融危机波及的实业经济，特别是对欧盟的中小企业给予资金、信贷等方面的充分关注。为稳定金融市场，增加流动性，欧洲中央银行于10月中旬宣布，将通过公开拍卖的形式，以3.75%的基准利率向商业银行提供期限为一周的短期贷款，拍卖金额不设限制，视市场需要而定，这样的拍卖活动将至少持续到2009年年初。而以往欧洲央行通常以前7天的交易量数据为依据，决定下一周向商业银行提供的资金总量，并以抵押回购的方式向银行提供资金。

　　一些分析人士认为欧洲央行放开限额的举措，表明其金融政策和操作机制发生了根本性的变化。此外欧盟部分国家已经基本同意英国首相布朗，日前提出的拯救银行的中期方案，即成立一个泛欧洲基金，以舒缓全球金融危机影响。目前有关的中期基金计划正在欧盟成员国中进行沟通与磋商。据拉美社记者埃斯基韦尔发自巴拿马城的评论称，作为美国金融危机的后果而出现的一些全球主要经济体衰退的风险，可能在拉丁美洲国家引起一种多米诺效应。评论认为这种风险的特有因素可能是下调短期内经济增长的速度，虽在拉丁美洲情况下金融系统稳固程度高于美国。美洲开发银行认为次大陆银行银行格局波动场面中，出现的金融工具与美国和欧洲或亚洲相比是稀少的。但美国和欧洲银行在本地参与是值得关注的因素，在雷曼兄弟这样的机构破产造成损失时更是这样。对拉丁美洲来说最大的风险是衰退，因为它意味着市场需求萎缩会影响到本地区大量出口。在这种情况下华盛顿试图推动的与巴拿马，和哥伦比亚的自由贸易条约可能被放到次要位置，尽管布什政府多次声称支持这类机制。比如哥斯达黎加、尼加拉瓜、萨尔瓦多、洪都拉斯和危地马拉向美国的出口去年累计达到144亿美元。如果形势持续下去这些国家出口额将会下降，同时外国投资和侨汇也将减少。墨西哥8月份从美国汇回的钱已经减少12.2%，1995年以来下降最多的月份。另一方面拉丁美洲银行贷款将受到更多的限制，特别是那些与美国和欧洲金融机构有密切联系的银行，这将对国内的消费带来消极的后果。